- 52 entidades regulan a la SAFI-BCR
Por Adrián Marrero Redondo
Una de las organizaciones más reguladas del país es la Sociedad Administradora de Fondos de Inversión S.A del Banco de Costa Rica (SAFI-BCR), que ha la fecha está bajo la lupa de 52 diferentes entendidas. Esto es así por ser este organismo parte del BCR y entonces la recaen todos los controles del banco.
En todos los Procesos que lleva a cabo el BCR y sus subsidiarias, todos, absolutamente todos, se rigen estrictamente por un Especial Régimen de Supervisión Administrativa, más intenso del que soporta la mayoría de los sectores económicos.
Es una institución regulada y fiscalizada, a tal extremo,ya que capta directa o indirectamente recursos financieros del público, por eso la función de regulación y supervisión supone una intervención directa e inmediata en la Actividad Jurídica y Económica del Banco.
Es por ello que está obligada a ajustarse estrictamente a observar y cumplir en todos sus procedimientos elOrdenamiento Jurídico y Administrativo que le imponen los 52 entes que lo regulan. Todos estos controles son financiados por usuarios del banco de Costa Rica y al final de cuenta todos los costarricenses.
Tales controles son totalmente minuciosos y de toda indole, los que realmente convierten en una “misión imposible” poder burlarlos o cometer algún tipo de irregularidad. Fueron creados para que nadie llegara a “timar”. “Ni Mandraque como dicen”.
Organizaciones que regulan control sobre el BCR
1.Constitución Política de Costa Rica.
2.Ley General de la Administración Pública N°6227.
3.Código de Comercio.
4.Código Civil.
5.Código Procesal Civil.
6.Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional N°1644.
7.Ley Reguladora del Mercado de Valores N°7732.
8.Así como con los respectivos Reglamentos.
9.Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE).
10.Consejo Nacional de Supervisión de Sistema Financiero (CONASSIF).
11.Superintendencia General de Valores (SUGEVAL).
12.Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF).
13.Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF).
14.Ley Reguladora del Mercado de Seguros N°8653.
15.Reglamento sobre el Suministro de Información Periódica, Hechos Relevantes y otras Obligaciones de Información con Lineamientos sobre los Deberes de Comunicación sobre los diferentes Participantes en el Mercado de Valores.
16.Herramientas Informáticas de Autogestión del Sistema de Registro y Actualización de Roles y Administración de Esquemas de Seguridad (AES).
17.Ley sobre Estupefacientes, Sustancias Psicotrópicas, Drogas de uso no autorizado, Actividades Conexas, Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, Ley número 8204.
18.Auditoría Interna.
19.Auditoría Externa.
20.Órgano Fiscalizador / Fiscal
21.Comité de Cumplimiento.
22.Comité de Auditoría.
23.Comité de Riesgos.
24.Comité de Nominaciones.
25.Comité de Remuneraciones.
26.Unidad de Riesgo.
27.Comité de Tecnología e Información.
28.Dirección Contable y Financiera.
29.Dirección de Riesgos.
30.Comité de Inversiones.
31.Firmador de Hechos Relevantes.
32.Responsable del Cumplimiento Legal y Regulatorio.
33.Órgano Director.
34.Alta Gerencia, Gerente General.
35.Subgerente General.
36.Director Interventor Adjunto.
37.Contador Interventor Aprobador de Roles.
38.Representante Legal y Apoderado Generalísimo.
39.Oficial de Cumplimiento.
40.Oficial de Cumplimiento Adjunto.
41.Gestor de Portafolios.
42.Gestor General Titular.
43.Gestor General Suplente.
44.Gestor de Cartera Financiera Titular.
45.Suplente de Gestor de Cartera Inmobiliaria.
46.Titular Gestor de Cartera Inmobiliaria.
47.Gestor de Cartera Privada.
48.Gestor de Cartera de Oferta Pública.
49.Dirección Jurídica.
50.Sistema de Registro y Actualización de Roles.
51.Proveedores de Precio.
52.Sistema de Anotación en Cuenta (SAC).
Fuente: Recopilación del rector
